Blog

Na świecie jest wiele krajów, które przyciągają zagranicznych inwestorów i biznesmenów swoją łagodną polityką podatkową. Kraje te oferują szeroki wachlarz korzyści, co czyni je idealnym miejscem do prowadzenia działalności gospodarczej i inwestowania. Dowiedz się więcej o krajach z najniższymi podatkami dla cudzoziemców w 2024 r.

Często cudzoziemcy chcą zarejestrować swoją działalność gospodarczą lub pracować za granicą, ale przy tym muszą brać pod uwagę nie tylko wysokość zysku, ale również wysokość podatków.

Obecnie wiele osób stara się zminimalizować swoje zobowiązania finansowe, w tym wydatki podatkowe. W tym kontekście szczególną uwagę zwracają kraje o niskim poziomie podatków, które stają się atrakcyjne dla przedsiębiorców i inwestorów z całego świata.

Oferujemy Państwu przegląd TOP-5 krajów z minimalnym obciążeniem podatkowym. Redaktorzy Visit World przygotowali ten materiał dla tych, którzy szukają możliwości prowadzenia działalności gospodarczej i zamieszkania za granicą, unikając nadmiernych kosztów finansowych.

TOP-5 najbardziej sprzyjających krajów do prowadzenia działalności gospodarczej

1. Monako 

Monako , położone na Francuskiej Riwierze, słynie z atmosfery luksusu i przyciąga bogaczy z całego świata. Księstwo znane jest z braku podatków od dochodów osobistych i korporacyjnych, co czyni je atrakcyjnym celem podróży dla zamożnych osób.

Jednakże, zanim wybierzesz Monako jako miejsce swojego zamieszkania, powinieneś rozważyć kilka ważnych aspektów:

1. Wysokie koszty życia: Monako jest jednym z najdroższych miejsc na świecie. Koszty wynajmu domu, wyżywienia i transportu są znacznie wyższe niż w wielu innych krajach;

2. Trudność uzyskania rezydencji: uzyskanie rezydencji w Monako nie jest łatwe. Aby to zrobić, trzeba spełnić surowe wymagania, w tym zainwestować w gospodarkę księstwa i dysponować znacznymi zasobami finansowymi.

2. Zjednoczone Emiraty Arabskie

Dubaj, Abu Zabi i Szardża to megamiasta, które stały się potężnymi centrami biznesowymi i centrami handlu międzynarodowego. Zjednoczone Emiraty Arabskie przyciągają zagranicznych przedsiębiorców wieloma atrakcyjnymi warunkami:

1. 0% podatku dochodowego: Idealna okazja do rozwoju biznesu bez zobowiązań podatkowych;

2. Rozwinięta infrastruktura: nowoczesne wieżowce, wolne strefy ekonomiczne i parki high-tech stwarzają dogodne warunki dla przedsiębiorczości;

3. Wysoki standard życia: luksusowe hotele, restauracje i centra handlowe sprawiają, że ZEA jest atrakcyjne nawet dla najbardziej wymagających mieszkańców.

Warto jednak pamiętać o kilku kwestiach:

1. Aby prowadzić działalność gospodarczą w Zjednoczonych Emiratach Arabskich, należy uzyskać specjalną wizę;

2. Życie w Dubaju lub Abu Zabi może być dość drogie, szczególnie w porównaniu z innymi krajami regionu.

3. Saint Kitts i Nevis 

Saint Kitts i Nevis to malownicze wyspy na Karaibach, które oferują wyjątkowe możliwości dla inwestorów. Zostanie obywatelem tego kraju daje Ci znaczące korzyści:

1. 0% podatku dochodowego: możesz prowadzić działalność gospodarczą i zarządzać swoimi finansami bez ograniczeń podatkowych;

2. Obywatelstwo za inwestycje: inwestując 150 000 USD w nieruchomości lub dokonując darowizny na fundusz publiczny, otrzymasz paszport St. Kitts i Nevis;

3. Bezwizowy wjazd do 150 krajów: możliwość podróżowania po świecie bez skomplikowanych procedur wizowych.

Ten kraj jest idealny dla:

1. Praca zdalna;

2. Biznes online: ze względu na niskie podatki i brak kontroli walutowych, Saint Kitts i Nevis jest atrakcyjnym miejscem dla przedsiębiorców prowadzących interesy online.

4. Kraje naftowe: Kuwejt , Bahrajn , Katar 

Państwa Zatoki Perskiej znane są z bogatych złóż ropy naftowej i gazu oraz oferują wyjątkowe możliwości obcokrajowcom:

1. Podatki dochodowe od osób fizycznych i prawnych należą do najniższych na świecie, co czyni te kraje atrakcyjnymi dla inwestorów i przedsiębiorców;

2. Nowoczesna infrastruktura, wysoki poziom edukacji, rozwinięty system opieki zdrowotnej i wysoki poziom bezpieczeństwa zapewniają komfortowy pobyt każdemu, kto zdecyduje się na zamieszkanie w tych krajach.

Warto jednak rozważyć:

1. Uzyskanie zezwolenia na pracę nie zawsze jest łatwe dla pracowników zagranicznych, zwłaszcza tych, którzy nie posiadają specjalnych kwalifikacji;

2. W niektórych regionach Internet może być niestabilny, co stwarza pewne trudności osobom pracującym online.

5. Bahamy

Znane ze swoich wspaniałych plaż i turkusowych wód, Bahamy są atrakcyjnym celem podróży dla zagranicznych przedsiębiorców. Ten archipelag na Oceanie Atlantyckim oferuje wyjątkowe możliwości:

1. 0% podatku dochodowego;

2. Szybka rejestracja firmy;

3. Komfortowa atmosfera dla biznesu: stabilność systemu politycznego, ludność anglojęzyczna i rozwinięta infrastruktura stwarzają sprzyjające warunki dla działalności przedsiębiorczej.

Warto jednak rozważyć:

1. Aby prowadzić działalność gospodarczą na Bahamach, wymagana jest specjalna wiza.

2. Życie na Bahamach może być dość drogie, szczególnie w porównaniu z innymi krajami Karaibów.

Kraje w Europie z najwyższymi i najniższymi podatkami w 2024 r.

Stawki podatku dochodowego oraz wysokość składek płaconych przez pracowników różnią się znacząco w zależności od kraju na świecie.

- Kraje europejskie o najwyższych podatkach

Szczególnie wysokie podatki obowiązują w krajach skandynawskich.

Według Euronews Business, w krajach Organizacji Współpracy Gospodarczej i Rozwoju (OECD) osoby o wysokich dochodach są zmuszone oddawać znaczną część swoich zarobków państwu. Średnio maksymalna stawka podatku dochodowego w tych krajach wynosi około 42%.

1. Finlandia zajmuje pierwsze miejsce na świecie pod względem wysokości podatku dochodowego – stawka wynosi 56,95%.

2. Dania (56,5%).

3. Austria (55%).

4. Portugalia (53%).

5. Szwecja (52,85%).

6. Belgia (50%).

7. Niemcy należą również do krajów o wysokich podatkach, gdzie stawka podatku dochodowego sięga 45%, co jest wartością znacznie wyższą od średniej dla Unii Europejskiej (37,77%).

Mimo różnic w stawkach podatkowych, samotni pracownicy bezdzietni w Niemczech zmagają się ze znacznym obciążeniem podatkowym, gdyż 39,7% ich dochodu brutto jest opodatkowane.

- Kraje europejskie o niskich podatkach

Istnieją jednak kraje w Europie o niskich podatkach, takie jak Bułgaria, Bośnia i Hercegowina, Kosowo, Macedonia Północna i Rumunia, gdzie stawka podatku dochodowego wynosi zaledwie 10%.

- Jak wysokie podatki wpływają na życie ludzi?

W Danii, gdzie stawka podatkowa przekracza 56%, mieszkańcy traktują ją spokojnie i świadomie. Rozumieją, że wysokie podatki są zapłatą za wysoki standard życia i inwestycją w przyszłość kraju i społeczeństwa. Duńczycy uważają, że dzięki takim podatkom wszyscy mieszkańcy królestwa mają równy dostęp do edukacji, usług socjalnych, opieki medycznej i innych świadczeń. System obejmuje wszystkie poziomy edukacji, świadczenia socjalne, bezpieczeństwo, zasiłek na dziecko, urlop macierzyński i ubezpieczenie od bezrobocia. Ponadto studenci z krajów UE mają możliwość otrzymania stypendiów na studia w Danii.

W Austrii, gdzie podatki są również wysokie i wynoszą 55%, ludzie cenią również ubezpieczenie społeczne, które obejmuje obowiązkowe ubezpieczenie zdrowotne, ubezpieczenie emerytalne i ubezpieczenie od wypadków przy pracy. System ubezpieczeń społecznych obejmuje zasiłki macierzyńskie i zasiłki dla bezrobotnych, zapewniając odpowiednią ochronę wszystkim pracownikom. Państwo wymaga, aby wszyscy pracownicy byli ubezpieczeni, a także osoby otrzymujące zasiłki dla bezrobotnych lub emerytury.

W Belgii i Francji, pomimo wysokiej jakości opieki zdrowotnej, udział w programach ubezpieczeń społecznych i publicznym ubezpieczeniu zdrowotnym może być trudnym i długotrwałym procesem. W tych krajach osoby samotne bez dzieci często ponoszą ciężar najwyższych podatków, podczas gdy rodziny z dziećmi płacą nieco mniej. W Belgii wielu podatników mierzy się z faktem, że do 65% ich pensji idzie na podatki, co powoduje frustrację wśród ludności, która nie zawsze widzi te środki zwrócone w formie usług, zwłaszcza w porównaniu z sąsiednimi krajami skandynawskimi.

Aby bezpiecznie przeprowadzić się do dowolnego kraju na świecie, uzyskać obywatelstwo i zatrudnienie, skorzystaj z porady  międzynarodowego prawnika . Pomagamy rozwiązywać złożone i proste problemy dla Twojego komfortu i bezpieczeństwa w dowolnej części świata. 

Pięć najlepszych krajów azjatyckich o niskim opodatkowaniu

Azja rozwija się szybko i staje się centrum przyciągania firm, które chcą rozszerzyć swoją działalność, oraz inwestorów poszukujących nowych możliwości. Jednym z głównych czynników napędzających ten wzrost jest rozprzestrzenianie się jurysdykcji o niskich podatkach na całym kontynencie.

Wcześniej Europa i Ameryka Północna zajmowały dominującą pozycję w świecie biznesu, ale sytuacja się zmienia. Dzięki niższemu obciążeniu podatkowemu Azja staje się bardziej atrakcyjna dla przedsiębiorców, którzy chcą zatrzymać większość swoich zysków. To sprzyja rozwojowi biznesu i innowacjom. Niższe podatki oznaczają również wyższe zyski dla inwestorów.

Dla ekspertów Azja, ze swoimi niskimi stawkami podatkowymi, oferuje nie tylko wyższy standard życia, ale także możliwość korzystania z większej części pensji. Wiele krajów w regionie oferuje również piękne krajobrazy naturalne, bogatą kulturę i wiele ekscytujących możliwości życia i pracy.

Mój własny

0% podatku dochodowego | 15% podatku od osób prawnych

Znany z majestatycznych pustyń i starożytnych fortów, Oman staje się atrakcyjnym celem podróży dla firm i ekspatów ze względu na korzystne warunki podatkowe. Nie ma podatku dochodowego od osób fizycznych, co pozwala ekspatom zatrzymać większość swojej pensji, ciesząc się jednocześnie wysokim standardem życia.

Oman oferuje również korzystne warunki dla biznesu. Ogólna stawka podatku korporacyjnego wynosi zaledwie 15%, co czyni kraj atrakcyjnym regionem dla rozwoju biznesu i ekspansji na Bliskim Wschodzie. Ponadto Oman ma wolne strefy ekonomiczne, które zapewniają pełne zwolnienie z podatku korporacyjnego i ceł importowych, a także uproszczoną rejestrację i regulację biznesu.

Należy jednak pamiętać, że niektóre rodzaje dochodów podlegają opodatkowaniu, w tym tantiemy wypłacane zagranicznym firmom. Ponadto przemysł naftowy i gazowy jest opodatkowany według wyższych stawek. Ogólnie rzecz biorąc, system podatkowy Omanu oferuje znaczące korzyści dla większości przedsiębiorców i obywateli zagranicznych, którzy wybierają ten kraj do prowadzenia działalności lub zamieszkania.

Makau

12% podatku dochodowego | 12% podatku od osób prawnych

Makau jest znane jako azjatyckie Las Vegas, przyciągające nie tylko luksusowym życiem nocnym, ale także korzystnymi warunkami do prowadzenia działalności gospodarczej i życia. Oferuje korzystne warunki podatkowe dla ekspatów. W szczególności zobowiązania podatkowe od dochodów osobistych są minimalne, co pozwala zachować większość zarobków. To sprawia, że ​​Makau jest atrakcyjne dla profesjonalistów, którzy chcą maksymalizować swoje wynagrodzenia.

Ponadto Makau stosuje terytorialny system podatkowy, co oznacza, że ​​podatki są pobierane tylko od dochodów uzyskanych w kraju. Jest to znacząca zaleta dla międzynarodowych firm, które mogą zminimalizować obciążenie podatkowe, umieszczając dochodowe operacje poza Makau. Stawka podatku od osób prawnych dla większości firm wynosi tutaj tylko 12%, co jest znacznie niższe niż w innych krajach.

Należy jednak zauważyć, że niektóre obszary działalności, takie jak kasyna, podlegają specjalnemu reżimowi podatkowemu. Istnieją również podatki od wynajmu nieruchomości i niektórych towarów, takich jak napoje alkoholowe. 

Hongkong

15% podatku dochodowego | 16,5% podatku od osób prawnych

Hongkong od dawna ugruntował swoją pozycję jako raj podatkowy dla ekspertów i firm poszukujących korzystnych warunków prowadzenia działalności. Jedną z głównych zalet jest terytorialny system podatkowy, który przewiduje płacenie podatków tylko od dochodów uzyskanych w Hongkongu. Jest to szczególnie korzystne dla ekspatów z dochodami z innych krajów, ponieważ te środki nie są opodatkowane w Hongkongu.

W Hongkongu obowiązuje również progresywny system podatku dochodowego, w którym stawka podatku od początkowych kwot zarobków jest niższa, a maksymalna stawka wynosi zaledwie 15%. Dzięki temu większość ekspertów czuje się komfortowo, ponieważ mogą zatrzymać znaczną część swoich dochodów.

Ponadto Hongkong oferuje szereg ulg i zwolnień podatkowych, które dodatkowo zmniejszają zobowiązania podatkowe. To sprawia, że ​​Hongkong jest atrakcyjnym miejscem do pracy i życia.

Warto jednak zauważyć, że Hongkong ma podatek od nieruchomości i podatek od zysków kapitałowych od sprzedaży lokalnych akcji, a także podatek od towarów i usług (GST). Niemniej jednak ogólne obciążenie podatkowe w Hongkongu pozostaje znacznie niższe w porównaniu z wieloma innymi krajami, co czyni go popularnym wśród ekspertów i międzynarodowych firm.

Brunei

0% podatku dochodowego | 10% podatku od osób prawnych

Brunei , położone na malowniczej wyspie Borneo, staje się coraz bardziej popularne jako nowy raj podatkowy dla zamożnych osób i odnoszących sukcesy firm. Główną zaletą tego kraju jest całkowity brak podatku dochodowego od osób fizycznych, co pozwala ekspatriatom zatrzymać wszystkie swoje zarobki. Jest to szczególnie atrakcyjne dla profesjonalistów w tak wysoko płatnych branżach jak finanse, inżynieria i medycyna.

Ponadto Brunei ma jedną z najniższych stawek podatku dochodowego od osób prawnych w Azji - zaledwie 10%. Ta polityka sprawia, że ​​kraj ten jest opłacalnym miejscem do zakładania działalności gospodarczej i jej regionalnego rozwijania. Rząd oferuje również dodatkowe zachęty podatkowe dla niektórych branż.

Warto zauważyć, że system podatkowy Brunei jest skoncentrowany na przyciąganiu zagranicznych inwestycji, a nie na masowej ekspatriacji. Dlatego istnieją pewne ograniczenia dotyczące własności przedsiębiorstw zagranicznych w niektórych sektorach.

Tadżykistan

12% podatku dochodowego | 18% podatku od osób prawnych

Tadżykistan oferuje interesujący i zróżnicowany system podatkowy, który, choć nie jest tradycyjnym rajem podatkowym, może być atrakcyjną opcją dla niektórych firm i osób poszukujących korzystnego opodatkowania. Stawka podatku od osób prawnych w tym kraju wynosi 18%, co jest dość korzystne, zwłaszcza w porównaniu z krajami bardziej rozwiniętymi.

Ponadto rząd tadżycki zapewnia zachęty podatkowe dla przedsiębiorstw działających w kluczowych sektorach, takich jak turystyka i rolnictwo, aby zachęcić do rozwoju tych branż. To ukierunkowane podejście ma na celu wspieranie wzrostu gospodarczego w ważnych obszarach.

Warto zauważyć, że system podatkowy Tadżykistanu ma swoje osobliwości. Na przykład rezydenci płacą stałą stawkę podatku dochodowego w wysokości 12%, podczas gdy nierezydenci podlegają wyższym stawkom. Pomimo tych trudności rząd aktywnie działa na rzecz przyciągnięcia zagranicznych inwestycji, zwłaszcza w projekty infrastrukturalne i wydobycie zasobów.

Ponadto w Tadżykistanie działają specjalne strefy ekonomiczne, które oferują niższe stawki podatkowe i uproszczone przepisy, co może stanowić dodatkową zachętę dla firm rozważających rozszerzenie swojej działalności w regionie.

Zwroty podatku dla ekspatriantów

Oprócz korzystnych warunków podatkowych, warto wziąć pod uwagę, że eksperci pracujący za granicą i płacący podatki, mają prawo do zwrotu podatku.

Zwrot podatku to zwrot pieniędzy, które zostały nadpłacone w podatkach do rządu kraju przyjmującego. Zwykle dzieje się tak, gdy pracodawcy pobierają zbyt dużo z wynagrodzenia pracownika.

Aby dowiedzieć się, czy istnieje nadpłata i jaka jest jej wysokość, pracownik musi złożyć zeznanie podatkowe dla kraju, w którym pracował, aby zadeklarować wszystkie zarobione dochody i ustalić, czy należy zwrócić podatek i w jakiej wysokości. Ponadto, oprócz zwrotu podatku, po złożeniu zeznania o dochodach, pracownik będzie mógł liczyć nie tylko na zwrot podatku, ale także otrzyma dodatkowe świadczenia od rządu kraju, takie jak alimenty.

Osoba przebywająca za granicą może złożyć oświadczenie samodzielnie, jednak w tym celu musi wykazać się dobrą znajomością języka kraju zamieszkania oraz przepisów prawa.

Dlatego wielu cudzoziemców często współpracuje z ekspertami podatkowymi, jednym z najbardziej doświadczonych jest  RT TAX . Założona w 2000 roku firma zajmuje wiodącą pozycję w dziedzinie zwrotów podatkowych na całym świecie. Sieć ma ponad 400 przedstawicielstw w 40 krajach. Przez cały okres działalności 250 000 pracowników z całego świata zostało klientami agenta.

Główną zaletą RT TAX jest to, że firma działa na zasadzie prowizji, co oznacza, że ​​klienci płacą za usługi dopiero po otrzymaniu zwrotu, bez konieczności dokonywania płatności z góry.

MMT-SCHNEIDER - Piotr Schneider
Nasza specjalizacja to - Obywatelstwo i Paszport dzięki programom inwestycyjnym w Turcji.
Program ten pozwala obcokrajowcom na zakup nieruchomości za minimum 400.000 USD lub wniesienie kapitału zgodnie z określonymi przepisami i daje im tym samym możliwość uzyskania obywatelstwa tureckiego.
Obywatelstwo i paszport Turecki dla całej rodziny w tym dzieci do 18-roku życia.
Po 3 latach można nieruchomość/nieruchomości sprzedać o obywatelstwo i paszport zostają na całe życie.
Obywatelstwo i paszport Turecki zostaje wydany w 40 dni od zakupu nieruchomości.
Oferujemy też w innych krajach obywatelstwo i paszport w cenie od 100.000 USD.

BLOG , KSIĘGARNIA , FACEBOOK , TWITTER , TikTok , YUTUBE , INSTAGRAM , LENTO , FACEBOOK

Obywatelstwo w 40 dni  >>KLIKNIJ<<
Obywatelstwo w 29 krajach >>KLIKNIJ<<
Nieruchomości oferowane Turcja >> KLIKNIJ<<
Grupa WhatsApp - Grupa Telegram